Связь-Банк разработал продукты по управлению ликвидностью для крупных компаний

Связь-Банк выводит на рынок новые продукты, предназначенные для крупных предприятий, имеющих развитые филиальные сети, а также для групп компаний, управляющих мощными потоками финансов.

Инструмент «Виртуальный cash-pooling» разработан для оптимизации процентных расходов, которые выплачиваются группой компаний банку за использование овердрафтов. Кроме того, при помощи данного продукта можно рассчитать и повысить доходность, которую приносит размещение временно свободных денежных средств.

В пресс-релизе отмечается, что общая стоимость заёмного финансирования групп компаний может быть снижена, когда некоторые компании из группы получают кредит, а другие имеют необходимые денежные средства на счетах банка. При этом перемещение средств между счетами компаний группы не производится.

Второй продукт, «Корпоративный остаток», предоставляет клиенту возможность объединения всех расчётных счетов компаний группы в единый виртуальный пул, чтобы рассчитать общую ликвидную позицию. Начисление процентов происходит ежемесячно для каждого расчетного счёта при учёте общего остатка на всех счетах. Данный способ начисления и выплаты процентов повышает доходность от размещения средств в банке.

Базовая процентная ставка по продуктам может быть фиксированной или плавающей, зависящей от ставки MosPrime.