ЦБ ужесточает контроль деятельности небольших фирм

ЦБ предписал банкам проверить клиентов, налоговые выплаты которых не достигают 0,5% от их оборотов.

Как сообщают «Ведомости», регулятор считает таких клиентов кредитных организаций «транзитными». По мнению ЦБ, столь низкие финансовые показатели могут свидетельствовать о компаниях-однодневках.

В то же время Банк России подчёркивает, что объёмы оборотов и налоговых выплат являются главными критериями при проверках, хотя и не единственными.

Как рассказали изданию представители банков, счета небольших компаний нередко приходится закрывать. Списки подозрительных фирм, как правило, формируются исходя из формальных оснований, и 70% компаний из данных перечней оказываются сомнительными.

Как сообщает издание со ссылкой на представителей банков, регулятор ужесточил регулирование транзитных операций в начале прошлого года. С тех пор банки регулярно получают списки подозрительных клиентов, в которые входят и компании с небольшой налоговой нагрузкой.

Банкам при этом предоставляется возможность представить регулятору расширенные мотивированные подтверждения реальной деятельности клиентов, попавших в перечни «неблагонадёжных».